Le Groupe d’action financière sur la lutte contre le blanchiment d’argent (GAFI) a constaté des défauts mineurs dans la mise en œuvre des normes réglementaires américaines en matière de crypto-monnaie. Cela est indiqué dans un nouveau rapport de l’organisation.
Les États-Unis d’Amérique font partie d’un groupe de pays qui suivent généralement la recommandation 15 pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). Le degré peut varier de «non-conformité» à «pleine conformité».
L’une de ces divergences, les experts ont appelé le montant seuil au-dessus duquel les prestataires de services financiers enregistrés (ESM) doivent tenir un registre détaillé des transactions. Aux États-Unis, il est trois fois plus élevé que le niveau recommandé par le GAFI de 1 000 $.
«Un seuil plus élevé n’est pas soutenu par de faibles risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme», souligne la revue.
De plus, les États-Unis n’identifient pas spécifiquement les VASP à «risque plus élevé», car ils relèvent en grande partie du régime MSB plus large.
“On ne sait pas encore si l’approche actuelle est suffisamment fondée sur le risque, puisque seulement 30% de tous les fournisseurs enregistrés de monnaies virtuelles convertibles ont été testés depuis 2014”, expliquent les experts.
Le rapport ne mentionne pas dans quelle mesure la soi-disant «règle de voyage» est mise en œuvre aux États-Unis.
Cette disposition oblige les institutions financières à inclure des informations obligatoires sur les expéditeurs et les destinataires des fonds et à prendre les mesures appropriées si ces informations ne sont pas disponibles.
Ces informations doivent contenir l’adresse physique de l’expéditeur, les détails de son passeport ou l’identifiant de l’utilisateur, le reliant à l’entreprise, à la date ou au lieu de naissance.
